重庆方腾|成功案例|156万流水掩隐案：精准辩护为当事人拿下轻刑结果
邹易桓
在电信网络诈骗关联犯罪高发的当下，“两卡”（银行卡、电话卡）沦为犯罪工具的案件屡见不鲜，其中掩饰、隐瞒犯罪所得罪因涉案流水高、共同犯罪认定复杂，往往让当事人面临重刑风险。重庆方腾律师事务所陈律师代理的小姚（化名）涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得一案，面对156万涉案流水、多人共同犯罪的局面，凭借对案件核心争议点的精准拆解与全流程专业辩护，成功为当事人争取到轻判结果，在依法办案的同时，兼顾了单亲母亲抚养未成年子女的特殊家庭需求，彰显了刑事辩护的温度与力量。
一、案情简介
小姚（化名）离异后独自抚养未成年儿子，以经营社区小型养生馆维系母子生计。2022年3月，经熟人小江（化名）介绍，小姚在“帮忙走流水赚辛苦钱”的认知下，将本人共3张银行卡提供给他人，并按要求协助完成刷脸验证，方便对方操作资金转账。
2022年3月28日至29日两天内，小姚提供的银行卡累计转出资金156万余元，其中6.98万元经查实为电信网络诈骗被害人的被骗资金。2022年4月8日，公安机关以其涉嫌“帮信罪”为由电话通知后，小姚主动到案，如实供述全部涉案事实；案发后，她在自身经济条件有限的情况下，第一时间退赔被害人小亚（化名）3.05万元。
案件移送审查起诉后，人民检察院以“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”对小姚提起公诉，指出其涉案流水156万余元，已达到该罪“情节严重”的认定标准，将依法追究其刑事责任。
二、辩护要点：三大核心策略，破解“情节严重”困局
面对“涉案流水高、罪名已认定”的不利局面，陈律师团队介入后，通过反复阅卷、多次会见小姚，结合《刑法》及相关司法解释规定，制定了“锚定从犯地位+夯实法定从宽情节+凸显特殊社会情理”的三阶辩护策略，逐一突破案件难点。
（一）锚定从犯地位
1.拆解行为边界
律师团队调取了同案被告人小江、小峰（化名）等人的供述，结合银行转账操作记录、刷脸验证时间线等证据，证实小姚仅提供银行卡并配合刷脸，未参与资金来源对接、转账指令下达、团伙利润分配等核心环节，甚至不清楚资金的具体性质，仅按约定获得3万余元“辛苦费”，与组织策划、掌控资金流向的小江等人存在明显地位差异。
2.援引法律依据
依据《刑法》第二十七条“在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚”，以及重庆地区类似判例，向法院提交辩护意见，明确“仅提供工具、从事辅助性操作的行为人，即使流水达标，也应认定为从犯，依法减轻处罚”。在法律适用上，详细阐述小姚的行为完全符合从犯的构成要件，其提供银行卡的行为仅仅是整个犯罪链条中的微小一环，对犯罪结果的发生不具有决定性作用。
3.排除“情节严重”的直接关联
提出“小姚的辅助行为与‘情节严重’结果无直接因果关系”，其提供的银行卡流水虽达156万元，但系他人独立操作完成，其未对资金流转产生主导作用，不应单独对“情节严重”承担全部责任。从因果关系的角度分析，即便小姚不提供银行卡，犯罪团伙也极有可能通过其他途径获取银行卡来完成资金转移，小姚的行为并非导致“情节严重”后果的直接、必然原因。
最终，法院采纳辩护意见，认定小姚系从犯，依法对其减轻处罚，将刑期降至3年以下有期徒刑区间。
（二）法定从宽情节
在从犯地位确立的前提下，律师团队进一步挖掘并固定多项法定从宽情节。
1.自首情节
依据《刑法》第六十七条第一款，结合公安机关《到案经过》，强调小姚“经电话通知主动到案，到案后如实供述全部涉案事实，无翻供行为”，完全符合自首要件，依法可从轻处罚。在论证过程中，详细说明小姚在接到公安机关电话时，没有丝毫犹豫，积极配合公安机关调查，主动交代了每一个细节，包括介绍人小江的相关信息、银行卡提供的具体过程等，展现出良好的悔罪态度。
2.认罪认罚
提交小姚签署的《认罪认罚具结书》，结合其在审查起诉、庭审阶段的认罪态度，依据《刑事诉讼法》第十五条“认罪认罚从宽”规定，说明其自愿接受处罚，主观悔罪态度明确。在庭审中，小姚真诚悔过，深刻认识到自己行为的错误性，表示愿意积极配合司法机关，弥补自己的过错。
3.退赃退赔
收集小姚向被害人转账3.05万元的银行凭证、被害人出具的《谅解书》，证实其在自身经济困难（独自抚养孩子、经营养生馆收入微薄）的情况下，不仅退赔了全部获利，还超额弥补被害人损失，有效降低了案件社会危害性。从经济赔偿的角度，展示小姚积极作为，尽最大努力减少被害人损失，这种行为在同类案件中是值得肯定和鼓励的，应当在量刑时予以考虑。
（三）凸显特殊社会情理，争取司法人文关怀
考虑到小姚的单亲母亲身份，律师团队主动协调社区居委会，补充提交两类关键材料，推动法院兼顾法理与情理。
1.家庭情况说明
由其户籍地和经常居住地的社区居委会共同出具《情况说明》，证实小姚系家庭唯一经济支柱，其13岁儿子正读初一，处于青春期关键成长阶段，日常生活与学习完全依赖母亲照料，若小姚获刑过重，将导致孩子无人监护，符合《最高人民法院关于贯彻宽严相济刑事政策的若干意见》中“注重保障家庭稳定”的裁判精神。
2.社会危害性补充论证
提交小姚的《无犯罪记录证明》、社区居民联名签署的《表现评价》，说明其此前一贯遵纪守法，因疫情后养生馆经营困难、受他人误导才涉案，主观恶性较小，且涉案后已关停养生馆，主动切断与涉案人员联系，无再犯风险。从社区评价和过往表现来看，小姚在社区中口碑良好，积极参与社区公益活动，此次犯罪属于偶发性事件，并非惯犯，综合判断其社会危害性较低。
三、判决结果
经律师团队的专业辩护，重庆市渝北区人民法院最终作出如下判决：
被告人小姚犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金七千元。
四、相关法律依据与案例启示
（一）相关法律依据
1.《中华人民共和国刑法》第三百一十二条（掩饰、隐瞒犯罪所得罪）：
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
2.《中华人民共和国刑法》第二十七条（从犯）
在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
3.《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款（自首）
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
4.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条（认罪认罚从宽）
犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。
（二）案例启示
1.共同犯罪中“角色定位”是量刑关键
在涉“两卡”掩隐案中，不能仅凭流水金额认定刑罚，需结合行为人是否参与组织管理、是否掌控核心环节、是否分配非法利益等，精准区分主从犯，这是突破“情节严重”量刑的核心突破口。小姚案中，律师通过细致梳理证据，明确其在犯罪链条中的边缘地位，成功将其认定为从犯，改变了量刑走向。
2.法定从宽情节需“主动挖掘+完整呈现”
自首、认罪认罚、退赃退赔等情节并非“自动适用”，需律师通过梳理证据、对接办案机关，将情节的合法性、关联性充分论证，才能转化为轻判实效。小姚案中，律师团队积极收集各类证据，形成完整证据链，将从宽情节完整呈现给法庭，最终得到认可。
3.特殊情理影响量刑
对于单亲家庭、未成年人抚养、社会危害性较低等特殊情况，通过社区证明、亲属证言等材料具象化呈现，可推动法院在法定刑范围内作出更具人文关怀的裁判。小姚作为单亲母亲，律师团队通过社区居委会、学校老师等多方面材料，展现其家庭困境及社会危害性低的情况，为其轻判增加筹码。
五、方腾刑辩：专注刑事辩护，以专业守护每一个家庭
重庆方腾律师事务所刑事辩护团队，深耕涉“两卡”犯罪（帮信罪、掩隐罪）、经济犯罪、性侵类犯罪等复杂刑事案件，以“精准拆解争议点、全流程死磕细节、最大化平衡法理与情理”为核心优势。团队熟悉重庆地区司法裁判尺度，凭借大量实战案例积累，多次在“流水高、罪名重”的案件中实现辩护突破。
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重庆方腾律师事务所
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（注：本案当事人信息已全脱敏处理，判决结果以刑事判决书为准）
